De eerste stap in elke juridische aangelegenheid waarbij een overledene betrokken is, is te bepalen of een Louisiana successieprocedure noodzakelijk is. In dit hoofdstuk vindt u een analyse om u te helpen bij deze vaststelling.

Bezat de overledene erfrechtelijke goederen in Louisiana?

Het is belangrijk om te bepalen of de overledene goederen bezat waarvoor een erfopvolging in Louisiana nodig zou kunnen zijn. Als bijvoorbeeld alle bezittingen van de overledene zich in een andere staat bevinden, kan het passender zijn om de nalatenschapsprocedure in die staat te openen. Als slechts enkele bezittingen zich in Louisiana bevinden, maar het grootste deel van de nalatenschap zich in een andere staat bevindt, kan een Louisiana ancillary probate aangewezen zijn. En als de overledene geen successie-activa bezat, zal er geen nalatenschapsprocedure nodig zijn.

Bepaalde soorten activa worden niet beschouwd als onderdeel van een Louisiana-erfenis. Deze “non-probate” activa zouden lijfrentes, IRA’s, levensverzekeringspolissen en gekwalificeerde pensioenplannen met benoemde begunstigden omvatten. Als de nalatenschap uitsluitend bestaat uit niet-opvolgingsactiva, is een opvolging niet vereist.

Opmerking: als er niet-opvolgingsactiva worden nagelaten aan iemand anders dan de langstlevende echtgenoot, is het belangrijk om de activa te analyseren volgens de regels voor gemeenschapseigendom van Louisiana.

Komt de nalatenschap in aanmerking voor een van de Louisiana-erfopvolgingsalternatieven?

Louisiana biedt vijf alternatieven voor de gerechtelijke opvolgingsprocedure. Deze alternatieven zijn alleen van toepassing in zeer specifieke omstandigheden.

Louisiana Small Estate Affidavit

De wet van Louisiana staat de overdracht van de activa van een kleine nalatenschap toe door middel van een beëdigde verklaring, zonder een formele gerechtelijke procedure. In deze context betekent “klein” “minder dan 75.000 dollar”. Als de waarde van de bezittingen van de overledene in Louisiana meer dan $ 75.000 bedraagt, is de Louisiana-procedure voor kleine erfopvolging niet beschikbaar.

De wet inzake kleine erfopvolging staat derden toe zich te beroepen op de beëdigde verklaring om activa van kleine erfopvolging over te dragen, maar verplicht hen niet om dit te doen. In de praktijk is vaak een gerechtelijke procedure vereist (meestal een procedure van erfopvolging zonder beheer), zelfs indien de nalatenschap technisch gezien als een kleine nalatenschap kan worden aangemerkt. Dit is vaak het geval als de overledene onroerend goed bezat. De kleine successiewet van Louisiana wordt meer in detail besproken in onze sectie over de Louisiana Small Estate Affidavit.

Transfer of Motor Vehicles by Affidavit

Het tweede alternatief voor Louisiana successie is van toepassing op de overdracht van auto’s die eigendom waren van de overledene. De wet van Louisiana voorziet in een procedure voor de overdracht van de eigendom van een auto van een overledene door middel van een beëdigde verklaring. De procedure is beschikbaar ongeacht of de overledene een Last Will and Testament had.

De overdracht van een auto door affidavit is een overdracht door iedereen die een belang in de auto heeft aan één persoon. De beëdigde verklaring moet worden ondertekend door iedereen met een belang in de auto en ingediend bij het Louisiana Department of Public Safety and Corrections (Office of Motor Vehicles). Na ontvangst van de beëdigde verklaring zal het Office of Motor Vehicles de titel opnieuw afgeven op naam van de aangewezen persoon.

Deze procedure wordt gewoonlijk alleen gebruikt wanneer de nalatenschap niet gerechtelijk is geopend of wanneer de auto om verzekeringstechnische redenen aan één persoon moet worden overgedragen voordat een vonnis van eigendom wordt afgegeven. Anders moet de auto door de nalatenschap gaan samen met de rest van de goederen.

Hier is een link naar een kopie van de beëdigde verklaring: Affidavit of Heirship for Motor Vehicles

Transfer of Bank Accounts and Last Wages

De laatste drie alternatieven zijn specifiek van toepassing op werkgevers en depository institutions (banken en kredietunies). Deze alternatieven scheppen geen afdwingbaar recht bij de langstlevende echtgenoot of erfgenamen. Als de werkgever of bank zich ongemakkelijk voelt bij het verstrekken van de fondsen, zijn zij niet verplicht dit te doen. Maar door aansprakelijkheidsbescherming te bieden, moedigen deze wetten de werkgever aan om de overdrachten uit te voeren zonder een erfopvolging te vereisen.

Overdracht van bankrekeningen en laatste lonen komen in drie omstandigheden aan de orde:

  1. Overdracht van bankrekeningen aan overlevende echtgenoot – Tot $ 10.000 van de bankrekening van een overledene kan bij beëdigde verklaring worden overgedragen aan zijn of haar overlevende echtgenoot, zonder enige gerechtelijke procedure. De procedure is beschikbaar voor rekeningen die toebehoorden aan de overledene of rekeningen die gemeenschappelijk eigendom waren tussen de overledene en de langstlevende echtgenoot, en is van toepassing ongeacht of de rekening op naam staat van de overledene, de langstlevende echtgenoot, of gezamenlijk eigendom is. De overlevende echtgenoot moet de bank een beëdigde verklaring verstrekken waarin staat dat het totaal van alle bedragen die van alle banken zijn opgenomen, niet meer dan $ 10.000 bedraagt.
  2. Betaling van loon en bepaalde arbeidsvoorwaarden aan overlevende echtgenoot – De wet van Louisiana staat een werkgever toe om de overlevende echtgenoot van een overleden werknemer loon, ziekteverlof, jaarlijks verlof of andere voordelen van maximaal $ 6.000 te betalen. Deze methode is niet beschikbaar indien een echtscheidingsprocedure is ingeleid. Als een echtscheidingsprocedure is ingeleid, of als er geen overlevende echtgenoot is, kan de betaling worden gedaan aan een volwassen kind van de overleden werknemer.
  3. Overdracht van kleine deposito’s aan echtgenoot of erfgenamen (alleen intestato Estates) – Als de overledene geen testament heeft achtergelaten, staat de wet van Louisiana een bank toe om tot $5.000,00 over te maken aan de echtgenoot van de overledene en de wettelijke erfgenamen. De echtgenoot en de erfgenamen moeten de bank een beëdigde verklaring overleggen waaruit de bevoegdheid, de verwantschap en het intestaatschap blijken. Om voor deze procedure in aanmerking te komen, moet de deposant intestato overlijden met de rekening op zijn of haar naam en moet er op alle rekeningen $5.000,00 of minder staan.

Als de nalatenschap activa kan worden overgedragen met behulp van deze alternatieven, zal een gerechtelijke procedure niet nodig zijn. De meeste nalatenschappen zullen echter een of andere gerechtelijke procedure vereisen om de nalatenschap volledig af te handelen. De successieprocedure hoeft echter niet ingewikkeld te zijn, vooral als de nalatenschap in aanmerking komt voor een Successie zonder Bewindvoering. U kunt meer lezen over de soorten gerechtelijke procedures in onze sectie over soorten van Louisiana Successie Proceedings.

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.